财联社11月29日电，取款中国人民银行官网11月28日发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《管理办法》），超万强调金融机构基于风险开展客户尽职调查，不再文昌市某某软件科技教育中心把握好洗钱风险防控和优化金融服务的需登平衡。

图为银行取款资料图（图/网络）

其中，取款“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的超万规定取消，与此前的不再征求意见稿保持了一致。根据新规，需登取款时，取款银行不再“一刀切”地询问所有人，超万而是不再根据风险状况来决定是否要“多问几句”：出现较高洗钱风险时，银行“强化调查”了解资金来源和用途;对于低风险情形，需登则采取简化措施。取款文昌市某某软件科技教育中心 (21财经)

相关新闻

新规来了，超万银行取钱不再一刀切式询问

很多人生活中可能都遇到这样的不再问题：去银行取钱，总是被问及钱款用途、资金来源等问题。关于储户取现是否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的解释。

11月28日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。简单说，这份新规就是银行不再“一刀切”地询问所有人，而是根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。按新规，这类收入来源清晰、交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

• ·俄媒：普京称，俄罗斯军队正在沿整条接触线推进
• ·陈晓版秦始皇嬴政一曝光，观众坐不住了，就这书生气质能演始皇帝
• ·海外破4.6亿，北美夺冠，中国票房仅185万，观众给好莱坞上了一课
• ·流感扛一周就好？专家：重症流感可致命
• ·把“大床房”玩明白的方盒子 福特智趣烈马售22.98万起
• ·香奈儿2026高级手工坊｜最贴近日常的高级奢华
• ·爱马仕继承人，千亿家产被最好的朋友骗光
• ·陈妍希新剧亲密戏炸裂，卓伟爆料证实，陈晓坚持离婚
• ·画面公开！菲方人员挥长刀挑衅中国海警
• ·听说，好多人都在等着彭小苒大火
• ·第五季了，谁还在说艾米丽不时髦啊？
• ·冬天别总只穿“羽绒服”，试试这些日常穿搭，简单舒适显身材
• ·意外！学生投诉：学校强制大课间跑操，要求禁止下午大课间跑操
• ·李纯马頔机场被偶遇，有说有笑画面温馨，李纯喊话网友看她新剧！
• ·泰柬紧张局势再次升级，中方表态
• ·今年冬天，流行穿得“花”一点！